針對當前電信詐騙和金融詐騙持續(xù)高發(fā)的外部形勢，工行福建分行營業(yè)部日前表示，將認真貫徹銀監(jiān)會和福州市政府打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作相關(guān)會議精神，落實打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪相關(guān)工作。

據(jù)了解，目前電信網(wǎng)絡(luò)新型違法活動比較猖獗，并且形成了具有一定規(guī)模的黑色產(chǎn)業(yè)鏈。由于銀行對客戶密碼等關(guān)鍵信息采取的是加密存儲的方式，并且是不可逆加密，不法分子無法通過黑客手段盜取。但部分非銀行類的網(wǎng)站和手機APP由于安全級別較低，對用戶的登錄用戶名和密碼在后臺采取明文存儲的方式，存在較大安全隱患。不法分子通過黑客手段非法獲取這些網(wǎng)站的用戶信息后，整理成商品化的數(shù)據(jù)庫進行售賣。其他不法分子再使用這些數(shù)據(jù)庫到各類金融機構(gòu)的網(wǎng)站上進行嘗試登錄，檢測賬戶密碼是否匹配，進而實施詐騙犯罪。

????工行福建分行營業(yè)部相關(guān)部門負責(zé)人說，為了堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的源頭，要落實開卡審核控制，清理假名銀行卡賬戶。自2016年1月1日起，同一客戶在我行全國范圍內(nèi)開立借記卡原則上不得超過4張。同一代理人在我行全國范圍內(nèi)代理開卡原則上不得超過3張。?

????要求柜員切實加強個人客戶身份核實，認真審核客戶相貌特征、客戶身份證照片及聯(lián)網(wǎng)核查反饋照片三者是否一致，必要時可通過客戶以前辦理業(yè)務(wù)時留存的聯(lián)系電話、地址等信息進行核實。做好個人客戶信息采集和補錄工作，要求客戶預(yù)留本人實名登記的手機號碼，確保相關(guān)要素真實、完整、有效。?

工行福建分行營業(yè)部表示，將依托外部欺詐風(fēng)險信息系統(tǒng)，對電信詐騙黑名單賬戶實施控制。對系統(tǒng)預(yù)警的電信詐騙賬戶及時中止匯款交易，并向客戶提示風(fēng)險。進一步豐富黑名單數(shù)據(jù)庫，提升外部欺詐風(fēng)險信息系統(tǒng)效能。

???????????????????（工行福建分行營業(yè)部 周健）